Для начала необходимо проанализировать https://broker-obzor.com/ компании, у которых можно открыть инвестиционный счет. Рассмотрим, на что стоит обращать внимание при выборе поставщика инвестиционного фонда. Мы видим, что наиболее высокая доходность у портфеля Уоррена Баффета, однако для того чтобы держать такой портфель, нужно иметь стальные нервы.

1. Есть ETF, которые повторяют динамику индексов США, Германии, Китая и других стран.
2. Пассивное инвестирование не предполагает построение прогнозов для покупки и сбыта бумаг на выгодных условиях.
3. Стабильные компании — это те, кто работает без убытков, сохраняют или наращивают уровень чистой прибыли из года в год, не влезают в долги и регулярно выплачивают дивиденды.
4. Минус в том, что трудно предсказать сохранится положительная динамика стоимости драгметаллов.
5. ПИФ — это совокупность инвестированных денег, которые находятся под управлением компании.
6. Инвестор готов ждать долго, поэтому его активы менее зависимы от изменений цены (то есть волатильности), а доходы от вложенных денег поступают регулярно.

Как собрать портфель из активных стратегий?

Инвестор следит за отчетами компаний, оценивает ситуацию на рынке, регулярно покупает и продает. Если покупаете фонды пассивных инвестиций — например, копирующие индекс, — платите меньше комиссий. У таких фондов меньше сделок, поэтому не надо тратить на зарплаты аналитиков. Например, средняя годовая доходность американского индекса S&P 500 с 1970 по 2023 год составила 8,9% в долларах США.

Понятие пассивных инвестиций

У пассивного инвестора нет возможности оперативно вмешаться в ситуацию, когда он видит, что рынок скоро упадет в отличие от того, кто работает по «активной» модели. В области активного инвестирования делается ставка на недооцененные активы, отслеживаются вероятное направление развития рынка и тренды. Инвестор выбирает оптимальные сроки для операций, которые обеспечат положительный эффект. Инвестирование в рамках такого подхода дает среднюю рыночную доходность.

Поэтому новичкам рекомендуется начинать с пассивного инвестирования, как наиболее безопасного способа. При использовании этой стратегии необходимо учитывать, что для этого нужен капитал, который вы будете готовы не использовать несколько лет, желательно 10+. Но, несмотря на этот факт, а также присутствие на рынке множества других стратегий, «купи и держи» стала самой популярной. Уже в заголовке становится понятно, что пассивный, это как бы без каких либо усилий. А он как всегда обманчив.Пассивный доход, это доход поступающий с определённой периодичностью, без каких либо активных усилий.

Перед покупкой ценных бумаг инвестор должен самостоятельно проанализировать отчётности компаний, выбрать подходящие. Провести диверсификацию и после периодически отслеживать, и пересматривать состояние портфеля. Более традиционные методы пассивного инвестирования — это ETF и ПИФы. Если речь о фондовом рынке, то это получение прибыли за счет роста широкого рынка. Основной инструмент пассивного инвестора — паевые индексные фонды и ETF, имитирующие доходность определенного индекса, например, S&P 500.

Слишком «активный» рынок

Активный инвестор должен знать больше о рынке, текущих трендах и прогнозах, чем его пассивный собрат. Необходимо грамотно читать и понимать финансовую отчетность эмитентов, держать руку на пульсе фондового рынка, выделять только важные события из общего новостного шума. Кроме этого, пригодится умение спекулировать производными финансовыми инструментами, например, фьючерсами h2t forex отзывы и опционами.

На днях стартовали торги новым фондом TPAY от Т-Банка (экс-Тинькофф). Кстати, сам фонд почему-то называется «Тинькофф Пассивный доход» — т.е. Фамилия основателя всё ещё присутствует в продуктах банка. Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Можно рассчитать бумаги так, чтобы получать купоны практически на ежемесячной основе для получения стабильного денежного потока.

Расскажу подробнее, чем отличаются подходы и в чем их плюсы и минусы. Это зависит в том числе от того, сколько времени вы готовы тратить на управление портфелем, насколько склонны рисковать и так далее. Несмотря на то, что портфели Баффета и Брауна очень похожи, они показывают разную доходность за 10 и 25 лет.

Инвестор может выбирать отдельные акции и отрасли, а не просто следовать индексу. Это напоминает поиск алмазов, и лучшие акции действительно способны в перспективе принести тысячи процентов. Пассивный инвестор получит доходность на уровне рынка, в который он инвестирует, то есть не сможет его обогнать. А поскольку в долгосрочной перспективе рынки обычно растут, результат, скорее всего, будет хорошим. Как вариант, инвестор может отдать капитал в доверительное управление специалистам — портфельным менеджерам. У них есть знания и опыт, но за свою работу они возьмут повышенную комиссию.

Еще пассивные фонды выгодно отличаются от активных прозрачностью и простотой. Всегда ясно, какие активы находятся в том или ином ETF или биржевом ПИФе, так как они с минимальной погрешностью следуют за каким-то индексом. А смысл действия активно управляемых и хедж-фондов инвестор не всегда может понимать. Как и смысл отдельных позиций в портфеле, а актуальный состав может быть неизвестен.

Как работает стратегия на американском фондовом рынке

1. На 14 апреля составляет 6,93% годовых, согласно индексу FRG100.
2. Допустим, ставка на уровне 7,5% будет максимальной за год, соответственно, налоговый вычет составит ₽75 тыс.
3. Если же вы хотите избежать постоянного стресса и вовлеченности в тему финансов, пассивное инвестирование может стать для вас надежной стратегией, которая обеспечит финансовую свободу в будущем.
4. Фонды, которые следуют за индексами, могут обеспечить только доходность в рамках этого индекса.
5. При этом максимальный приток средств в период с июня 2016 по июнь 2017 года наблюдался в фонды акций ($242,6 млрд) и облигаций ($80,97 млрд).

Так, на фондовом рынке США, самом крупном в мире, в 2020 году 48% всех акций находились в пассивном управлении. При этом повышение указанной цифры наблюдается уже с середины 2000-ых. Активное инвестирование подразумевает высокую долю участия инвестора в торговле, управлении собственным набором активов и деньгами, а также мониторинг текущей новостной повестки. Все это необходимо, чтобы вовремя покупать и продавать ценные бумаги и прочие инструменты. Пассивный подход в инвестировании более безопасен, чем активный, но риски все равно существуют, в том числе и потери денег.

Все пять фондов на рынке, работающих сейчас по указанной стратегии, выплачивают держателям паев ежеквартальный пассивный доход. Из этой доходности вычитаем среднюю инфляцию, которая составила в 2016–2022 годах 5,8% в год, и расходы (ремонт, налоги, коммунальные платежи) в размере 1–3% в год. Реальная доходность инвестиций в жилье составит 5,3–7,6% в год, если экстраполировать ретроспективные данные на будущие периоды. Облигации за тот же период давали инвесторам доход в размере 9% в год, а банковские депозиты — 6%. К пассивным относятся иностранные ETF, а также некоторые биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), ориентированные на биржевые индексы или работу иностранных фондов. Он также может длительное время держать активы, но чаще проводит ребалансировку, продажу или покупку активов и фиксацию прибыли.

«Это вопрос риска, ликвидности и стоимости содержания позиции», — поясняет эксперт. В свою очередь, Емельянов из УК «БКС» рекомендует формировать портфель индексных продуктов в зависимости от целей. Если нужно получить фиксированный доход, то стоит выбрать ETF на облигации. Если хочется участвовать в росте рынка акций, тогда ETF на акции. Можно сбалансировать портфель в классическом варианте — 60% облигаций и 40% акций — это считается «золотым стандартом» инвестирования в США, приводит пример финансист. Но такой подход вложения денег всё-таки не до конца пассивный.